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为什么Muppets到处都要担心?

高盛称客户为傀儡

就像卡萨布兰卡的雷诺船长一样,我又感到震惊

据说,高盛对客户的蔑视在金融监管的核心问题上存在较大问题

这个问题应该让人们担心它随处可能发生

许多人 - 甚至那些从事金融服务的人 - 都没有意识到有两种不同的监管制度可以监控那些关注别人钱的人

一方面,他们是在美国证券交易委员会注册并拥有更高信任标准的“注册投资顾问”,这意味着他们只能投资客户进行最符合客户利益的投资

令人惊讶的是,还有一整套其他监管体系:由FINRA监管的“注册代表”之一

这些注册代表是大多数人称之为股票经纪人(经纪人)的代表

经纪人不必先把客户的利益放在首位

通常,他们称自己为“财务顾问”,这似乎是透明的,带有“投资顾问”这个词

但是,“财务顾问”不是具有任何特定含义的法律术语

股票经纪人坚持低得多的“适用性标准” - 这基本上意味着你不能把你的曾祖母放在100%的互联网股票中

由于它不需要将客户端放在第一位,您可能会猜到谁得到了第一个dib

是的,股票经纪人往往是美化汽车推销员

他们销售的产品,通常是年金或有时是共同基金,并不总是最好的产品,但有时是最高的佣金和成本的产品 - 这对客户来说是可怜的

当然,那里有诚实,善意的经纪人

但如果他们真的把顾客放在第一位,他们为什么不放弃他们的股票经纪人羊皮服装并成为注册投资顾问

好人已经做到了这一点

我很自豪地说,自从我多年前开始管理基金以来,我一直是注册投资顾问:首先在纽约州注册并于2011年在美国证券交易委员会注册

高盛是一家大公司,可能有一个经纪部门和投资咨询部门

具有讽刺意味的是,他们为客户提供不同的服务标准然而,将您的客户称为布偶是一种无法想象有尊严的客户的文化

如果那不是经纪部门,我会感到惊讶

大公司通常是经纪人,而不是投资顾问

文化并不奇怪

客户应该直接询问他们的顾问来保护自己:您是注册投资顾问吗

只有三个确切的词才能讲述故事

他们应该写作 - 证明他们不是傀儡

2016-12-11 16:06:01

作者:卫纭

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